На что следует ориентироваться при выстраивании системы риск-менеджмента?
Чтобы ограничить убытки во время работы на финансовых рынках, необходимо учитывать принципы риск-менеджмента. При этом их использование не нарушает логики главной формулы финансовых рынков – чем ниже риск, тем ниже доходность. Минимизация риска должна ограничивать убытки, а не сокращать размер прибыли. Гораздо более значимым является связь риск-менеджмента не с доходностью, а с волатильностью выбранных инструментов. В зависимости от конкретного актива и стратегии торговли, необходимо выстраивать отдельную систему риск-менеджмента. А вот использование одной на все случаи жизни никакого позитивного эффекта не принесет.
В чем заключаются основные правила риск-менеджмента
• Анализируйте каждую сделку. Открытие импульсивных сделок без предварительного анализа – дело провальное. Вам необходимо не только убедиться в целесообразности сделки, но и рассчитать момент входа и выхода из нее, а также заранее определить для себя, какой суммой вы готовы рискнуть, если ваши расчеты всё-таки окажутся неверными.
• Составьте и соблюдайте торговый план. Это ваша дорожная карта, которая поможет избежать неэффективных торговых решений на эмоциях. В торговом плане следует расписать свою стратегию, цель, допустимый уровень риска и ни в коем случае не отклоняться от выбранного курса.
• Диверсифицируйте. Если сделки с одними инструментами окажутся провальными, то есть шанс, что убытки будут компенсированы открытыми позициями с использованием других инструментов.
• Забудьте про принцип «Всё или ничего». Не стоит переводить на депозитный счет последние деньги, в надежде, что по мановению волшебной палочки эта сумма удвоится, так как есть вероятность, что она совсем не волшебно испарится. Также не стоит открывать сделки на весь депозит. Поверьте, в большинстве своем игра не стоит свеч.
• Используйте стоп-ордера. Заявки Stop Loss помогут автоматически закрыть убыточные позиции и избежать излишних убытков. Не стоит этим пренебрегать.
• Держите эмоции под контролем. Как говорил любитель малинового варенья, спокойствие, только спокойствие. Помните, что эмоции – худший враг трейдера, не позволяйте им возобладать над холодным рассудком и закрывать позиции в неподходящий момент.
Как понять, что выбрана верная стратегия риск-менеджмента?
На практике. Для этого не обязательно рисковать своим депозитом, проверяя насколько эффективно вы выстроили систему риск-менеджмента. Для этих целей есть демо-счет, доступ к которому предоставляют практически все брокеры. Имитация торгов, конечно, в психологическом плане отличается от реальной работы на рынке, зато эффективность выбранной стратегии можно проверить без проблем. Посчитайте соотношение прибыльных и убыточных сделок, проанализируйте и те и другие и постарайтесь сделать правильные выводы и скорректировать свою стратегию, чтобы в дальнейшем перевес был на стороне успешных операций.
Источник: Как настроить риск- и мани-менеджмент, исходя из волатильности инструмента