В марте текущего года они «добрались» до самой крупной по объему торгов биржи — Binance. По состоянию на 1 квартал 2023 года, среднесуточный объем торгов на Binance достиг 13 млрд. долларов. Разбираемся, чем финансовому регулятору Штатов не угодила биржа, и к чему это может привести.
С чего все началось?
Суть обвинений, предъявленных бирже, заключается в том, что Binance предоставляла американцам доступ к торговле производными инструментами (деривативами) без должных на то разрешений. Формально биржа с клиентами из США не работала, с 2019 года для американских граждан была организована платформа Binance.US, которая позиционировала себя как независимая площадка. На указанном ресурсе доступ к сложным инструментам был запрещен. Однако в начале марта после того, как The Wall Street Journal опубликовала разгромный материал, основанный на внутренней переписке и некоторых документах биржи, выяснилось, что Binance и Binance.US одна и та же структура. Биржа все обвинения опровергла.
Позднее к ним добавились новые обстоятельства — несоблюдение банковской тайны и подозрения в отмывании денег. Binance обвинили в предоставлении доступа к сделкам клиентам из стран, находящихся под санкциями США (Иран, КНДР, Сирия), бездействии при совершении операций с запрещенными организациями (ХАМАС и запрещенный в России «Исламский джихад»). Кроме того, вскрылись факты переводов на кошельки клиентов биржи биткоинов с Hydra Market («черный» маркетплейс, на котором торговались незаконные товары и предоставлялись соответствующие услуги). К этому добавились обвинения в сокрытии информации о деятельности мошеннических программ и хакерских атаках.
Что сейчас?
Разбирательство длилось более полугода и в конце ноября Binance все-таки признала свою вину и пошла на соглашение с властями. Биржу признали виновной в многочисленных нарушениях законодательства США, в том числе в несоблюдении банковской тайны и отмывании денег. Глава компании Чанпэн Чжао подал в отставку, а Binance обязалась выплатить штраф беспрецедентного размера — 4,3 миллиарда долларов. Помимо этого, биржа обязалась обеспечить госорганам США максимальную прозрачность своей деятельности в течение ближайших 5 лет и полностью отказаться от работы с клиентами из Соединенных Штатов Америки. За нарушение условий договора Binance постигнут санкции в виде новых штрафов.
После опубликования официального заявления об исходе дела, клиенты биржи в течение последующих 24 часов вывели с платформы около миллиарда долларов. Учитывая размеры активов, находящихся на площадке (65 млрд. USD), масштаб происшествия оказался не таким уж и катастрофическим.
Что будет дальше?
Специалисты полагают, что крупных изменений в виде падения курсов криптовалют указанное происшествие не вызовет. После урегулирования спора биткоин «просел» на 4%, но вскоре восстановил позиции. Больше потерь понесла валюта самой биржи — её падение составило 7,5% (что тоже не является таким уж критичным значением).
В целом же, «мирное соглашение» само по себе будет иметь положительный эффект как для самой биржи (которой не придется тратиться на дальнейшие судебные разбирательства), так и для отрасли в целом, поскольку данный процесс создал прецедент для усиления регуляции в криптосфере. Аналитики сходятся во мнении, что это сформирует положительный тренд на долгосрочную перспективу в отрасли.
Также специалисты полагают, что нам следует ожидать волну аналогичных обвинений в сторону остальных криптобирж, но в целом существенной угрозы для отрасли это не составит. Введение дополнительных контрольных мер и проверок для деятельности криптовалютных бирж приведет к большей прозрачности сделок с этим видом активов, что является логичным развитием любой «новой» экономической сферы.