На самом деле, согласно прогнозам инвестиционных компаний, существует более 50% вероятности того, что фондовые рынки и экономики будут в рецессии в течение следующего года. Опять же, неясно, что именно произойдет с экономикой, но если мы столкнемся с рецессией, есть несколько пунктов, которые можно предпринять, чтобы инвестиции были максимально безопасными.
1. Избегайте продажи своих инвестиций
Может возникнуть соблазн вывести свои деньги с рынка, когда экономика переживает спад. Рецессии и рыночные спады часто идут рука об руку, и если мы столкнемся с рецессией, есть шанс, что цены на акции могут упасть еще больше. Тем не менее, сейчас один из худших моментов для продажи ваших инвестиций. Поскольку цены на акции уже значительно упали, если вы заберете свои деньги сейчас, вы можете продать свои акции со скидкой и зафиксировать огромные убытки, а когда цены развернуться и пойдут вверх, вы будете вне рынка, упуская возможность заработать. Хотя это может показаться нелогичным, более безопасный вариант – удерживать свои инвестиции, независимо от того, что делает рынок. Технически вы не теряете деньги, если не продаете ценные бумаги, поэтому удерживая свои акции до тех пор, пока рынок не восстановится, вы сможете переждать бурю.
2. Иметь денежный резервный фонд
Важно иметь свободный денежный резервный фонд. В идеале это означает наличие достаточного количества сбережений, чтобы покрыть расходы на проживание как минимум на три-шесть месяцев. Так, если вы теряете работу или сталкиваетесь с непредвиденными расходами, и у вас нет фонда, может не остаться другого выбора, кроме как воспользоваться своими инвестициями. А если вы продаете свои акции, когда цены падают, вы можете в конечном итоге потерять деньги. Другой важный момент – это иметь свободные деньги, чтобы купить хорошие дешевые акции, усредняя тем самым позиции.
3. Инвестируйте только в надежные долгосрочные акции
Рыночные спады и рецессии могут быть прекрасной возможностью инвестировать, потому что цены значительно ниже, чем несколько месяцев назад. Инвестируя, вы можете приобрести качественные акции со скидкой, а затем получить прибыль, как только рынок восстановится, и цены на акции вырастут. Смысл, однако, заключается в том, чтобы инвестировать в правильные финансово устойчивые компании. Некоторые компании и вовсе могут не пережить рецессию в экономике, но здоровые компании с прочными основами бизнеса, скорее всего, переживут ее. Имейте в виду, что даже самые сильные акции пострадают в краткосрочной перспективе. Но со временем они быстрее остальных перейдут в постоянный рост. Инвестируя в такие типы акций и удерживая свои инвестиции в течение как минимум нескольких лет, вы дадите своему портфелю наилучшие шансы на восстановление после спада.
4. Диверсификация портфеля
Инвестиционный портфель должен быть диверсифицирован как по разным типам бумаг (акции, облигации, фонды и так далее), так и по структуре и компаниям. Нельзя делать всю ставку только на нефть, например или одну компанию. Есть риск, что выйдет негативная новость или произойдут непредвиденные обстоятельства, и вы потеряете огромную сумму денег. Разбавляя инвестиции по разным секторам и типам, вы страхуете себя от такого.
5. Не инвестировать на заёмные средства и с плечами
Инвестиция с плечами и на заёмные деньги – не лучшая идея, которая несёт в себе риски потерять всё. Рынок может падать неизвестно сколько, а вы будете платить проценты за перенос позиций. Так ваш депозит будет неуклонно и стабильно уменьшаться. К тому же, используя плечи, вы должны обеспечивать ваши позиции маржинальным обеспечением, на падающем рынке ваши активы теряют в цене, соответственно в какой-то момент вам придется закрыть свои позиции, либо донести обеспечение, чтобы ваши позиции не закрыл брокер. Покупая просто акции на свои деньги без плеч, вы можете удерживать позиции неограниченное время без рисков быть закрытым.
Вывод. Неизвестно, надвигается ли рецессия в экономике или нет, и сколько она продлится, на всякий случай стоит начать готовиться. Создавая надежный резервный фонд, инвестируя в качественные акции и поддерживая долгосрочные перспективы, вы можете быть спокойны, зная, что ваши деньги находятся в максимальной безопасности.
Владимир Сагалаев, финансовый аналитик группы компаний CMS